Betrüger, der eine Zigarette raucht, nachdem er einen Stapel gefälschter Ausweise verwendet hat, um einen Einzelhändler um 150,000 US-Dollar zu betrügen.

Wie viele gefälschte IDs befinden sich in Ihrer Retouren-Datenbank?

Gepostet am Jun 18, 2018 · 5 min gelesen

Gefälschte IDs untergraben Ihr Rückgaberecht.

Ja, Sie begrenzen die Anzahl der Rücksendungen, die ein Kunde in einem bestimmten Zeitraum ohne Quittung ausführen kann, und Sie sammeln Führerscheindaten, um IDs anhand dieser Richtlinie zu überprüfen. Vielleicht verwenden Sie sogar Predictive Analytics, um potenzielle Betrüger zu identifizieren. Diese Bemühungen reichen jedoch nicht aus, wenn Ihre Datenbank durch gefälschte IDs getrübt ist.  

In unserer laufenden Blog-Reihe zum Betrug mit quittungslosen Rücksendungen haben wir die Auswirkungen von Betrug mit quittungslosen Rücksendungen untersucht und proaktive Optionen untersucht, um Sie bei der Bekämpfung dieser häufig übersehenen Quelle von Betrug im Einzelhandel zu unterstützen.

Heute wenden wir uns dem allgegenwärtigen Problem gefälschter Ausweise zu.  

Betrüger verwenden gefälschte IDs, um Einzelhändler ausmanövrieren zu können

Sowohl Einzelpersonen als auch organisierte Einzelhandelskriminalität wenden sich zunehmend gefälschten Ausweisen zu, um von großzügigen Kundendienstrichtlinien zu profitieren. Und die Verluste summieren sich: 9.7 Milliarden US-Dollar pro Jahr neuere Forschungen.

Während jeder Einzelhändler seine eigenen Richtlinien festlegt (z. B. eine bestimmte Anzahl von Rücksendungen, die in einem bestimmten Zeitraum ohne Quittung zulässig sind), sind sie nicht mit versierten Betrügern vergleichbar, die auferlegte Grenzen überschreiten. Die Betrüger finden die Regeln der Marke heraus und ändern das Verhalten entsprechend. Sobald sie sich mit einer gefälschten ID der maximal zulässigen Anzahl von quittungslosen Rücksendungen genähert haben, verwenden sie einfach eine neue.

49.7 Milliarden durch Quittungsbetrug verloren gegangen.

In einem Fall wird ein Betrüger eingesetzt ein Stapel gefälschter Führerscheine zu Geben Sie gestohlene Waren im Wert von fast 150,000 USD bei einem bekannten Einzelhändler ohne Quittung zurück. Der Betrug fand über mehrere Monate und in sechs Staaten statt.

Wie ist dieses Maß an Täuschung für Marken mit scheinbar ausgeklügelten Schadenverhütungssystemen möglich?

Die meisten Betrugsschutzlösungen fangen keine gefälschten IDs ab

Laut NRF benötigen 73 Prozent der Einzelhändler einen Ausweis, um eine Warenrücksendung ohne Quittung durchzuführen. Einzelhändler Rekord Führerscheindaten (DLD) zur Durchsetzung ihrer Rückgaberichtlinien, um sicherzustellen, dass ein Kunde die Anzahl der zulässigen Rückgaben innerhalb eines bestimmten Zeitraums nicht überschreitet. jedochEs gibt keine Maßnahmen, um tatsächlich überprüfen die IDs, die es unmöglich machen zu wissen, ob die Der Kunde legt einen gültigen Führerschein vor oder verwendet einen gefälschten Ausweis, um Betrug zu begehen.

Auf Predictive Analytics basierende Lösungen zur Renditeoptimierung sind nicht effektiver beim Abfangen gefälschter IDs. Im besten Fall wird die Betrugsbewertung erst dann beendet, wenn eine bestimmte Menge an Betrug bereits aufgetreten ist. Und Betrugsbewertung bei gefälschten Ausweisen hat keinen Wert - Betrüger bringen einfach einen neuen gefälschten Ausweis in Umlauf und setzen ihr Programm unentdeckt fort.

Das Ergebnis ist eine Datenbank, die durch gefälschte IDs verschmutzt ist. Wenn Sie Millionen speichern Bei Kunden-IDs kann es überwältigend sein, festzustellen, welche Führerscheine gültig und welche gefälscht sind.

Die meisten Einzelhändler unterschätzen die Anzahl der gefälschten IDs, die bereits in ihrer Datenbank vorhanden sind. Und wenn Sie die Anzahl der gefälschten IDs unterschätzen, werden Sie die Auswirkungen auf Ihr Endergebnis wahrscheinlich falsch einschätzen.

Betrüger verwenden gefälschte IDs, um Einzelhändler ausmanövrieren zu können

Sowohl Einzelpersonen als auch organisierte Einzelhandelskriminalität wenden sich zunehmend gefälschten Ausweisen zu, um von großzügigen Kundendienstrichtlinien zu profitieren. Und die Verluste summieren sich: 9.7 Milliarden US-Dollar pro Jahr neuere Forschungen

Während jeder Einzelhändler seine eigenen Richtlinien festlegt (z. B. eine bestimmte Anzahl von Rücksendungen, die in einem bestimmten Zeitraum ohne Quittung zulässig sind), sind sie nicht mit versierten Betrügern vergleichbar, die auferlegte Grenzen überschreiten. Die Betrüger finden die Regeln der Marke heraus und ändern das Verhalten entsprechend. Sobald sie sich mit einer gefälschten ID der maximal zulässigen Anzahl von quittungslosen Rücksendungen genähert haben, verwenden sie einfach eine neue.

Käufer, der eine quittungslose Rücksendung versucht.

Die digitale Überprüfung identifiziert gefälschte IDs

Der Schlüssel besteht darin, den Betrug in dem Moment zu fangen und zu verhindern, in dem die gefälschte ID vorgelegt wird. Dies erfordert eine digitale Überprüfung - eine Lösung, mit der Sie während einer Transaktion sofort feststellen können, ob ein Führerschein oder eine andere vom Staat ausgestellte ID gültig ist.

Die digitale Überprüfung ergänzt Ihre bestehenden Rückgaberichtlinien- und Analyselösungen, indem Sie proaktiv die Verwendung gefälschter IDs identifizieren und verhindern können, um quittungslosen Rückgabebetrug zu begehen.

Sie können die digitale Überprüfung auch verwenden, um eine Stapelprüfung von IDs durchzuführen, die aus historischen Transaktionen gespeichert wurden, um betrügerische DLD zu identifizieren, und anschließend Ihre Retourendatenbank aktualisieren, um zukünftige Warenretouren mit derselben gefälschten ID zu verhindern.

Bei einem von uns durchgeführten DLD-Audit stellte der Einzelhändler schockiert fest, dass fast 1 Prozent seiner gespeicherten Führerscheine betrügerisch waren. Während auf den ersten Blick das nicht wie eine außergewöhnlich große Zahl erscheinen mag, schrieb der Einzelhändler zu Betrugsverluste in Millionenhöhe durch die Verwendung dieser gefälschten Ausweise. Sie haben diese Ausweise sofort als Fälschung gekennzeichnet, damit sie nicht mehr für Betrug verwendet werden können.

Überraschenderweise überprüfte der Einzelhändler die IDs anhand seiner Rückgaberichtlinien und verfügte sogar über eine Rückgabeoptimierungslösung. Ohne die Möglichkeit, die Führerscheine zunächst als betrügerisch zu identifizieren, verloren sie jedoch Geld, da diese Lösungen nicht ausreichten. Die Betrüger schlichen sich immer noch durch.  

Prüfung der Führerscheindaten

Sind Sie bereit, die Kontrolle über Ihre Retouren-Datenbank zu übernehmen und gefälschte IDs auszusortieren? So führen wir ein DLD-Audit durch:

  • SheerID führt eine Überprüfungsprüfung für DLD anhand historischer Transaktionen durch, um gefälschte IDs zu identifizieren
  • Der Einzelhändler kennzeichnet diese IDs als betrügerisch
  • Betrüger dürfen keine gefälschten Ausweise für zukünftige Rücksendungen verwenden
  • Die digitale Überprüfung kann dann fortlaufend verwendet werden, um jeden in einer Rücktransaktion verwendeten Führerschein in Echtzeit zu überprüfen

Schützen Sie Ihre Marke vor gefälschtem ID-Betrug

Das Fehlen einer ID-Überprüfung untergräbt die Richtlinien für quittungsfreie Rücksendungen. Wenn Sie anfällig für gefälschte Ausweise sind, sind Sie anfällig für Betrug. Die digitale Überprüfung ist ein entscheidender Schritt, um Ihre Richtlinien zu stärken und diesen vermeidbaren Teil des Betrugs im Einzelhandel zu stoppen.

Tony Coray by Tony Coray