El estafador fuma un cigarrillo después de usar una pila de identificaciones falsas para engañar a un minorista de $ 150,000.

¿Cuántas identificaciones falsas hay en su base de datos de devoluciones?

Publicado el 18 de junio de 2018 · 5 min de lectura

Las identificaciones falsas están socavando su política de devoluciones.

Sí, usted limita la cantidad de devoluciones que un cliente puede hacer sin un recibo en un período de tiempo determinado, y usted recopila datos de la licencia de conducir para verificar las identificaciones según esa política. Quizás incluso esté utilizando análisis predictivos para identificar posibles estafadores. Pero esos esfuerzos son insuficientes si su base de datos está enturbiada por identificaciones falsas.  

En nuestra serie de blogs en curso sobre fraude de devoluciones sin recibo, hemos estado examinando el impacto del fraude de devoluciones sin recibo y explorando opciones proactivas para ayudarlo a combatir esta fuente de fraude minorista que a menudo se pasa por alto.

Hoy, estamos cambiando la conversación al problema generalizado de las identificaciones falsas.  

Los estafadores usan identificaciones falsas para maniobrar a los minoristas

Tanto los individuos como las redes de crimen organizado están recurriendo cada vez más a identificaciones falsas para aprovechar las generosas políticas de servicio al cliente. Y las pérdidas se suman: $ 9.7 mil millones al año según la investigación reciente.

Si bien cada minorista establece sus propias políticas únicas (por ejemplo, cierto número de devoluciones permitidas sin un recibo en un período de tiempo específico), no son rival para los estafadores inteligentes que detestan los límites impuestos. Los estafadores descubren las reglas de la marca y cambian el comportamiento en consecuencia. Una vez que se han acercado al número máximo de devoluciones sin recibo permitidas con una identificación falsa, simplemente comienzan a usar una nueva.

49.7 mil millones perdidos por fraude de devoluciones sin recibo.

En un caso, un estafador usó una pila de licencias de conducir falsas a devuelva casi $ 150,000 en mercancía robada a un conocido minorista sin recibos. El fraude tuvo lugar en el transcurso de varios meses y en seis estados.

Para las marcas con sistemas de prevención de pérdidas aparentemente sofisticados, ¿cómo es posible este nivel de engaño?

La mayoría de las soluciones de protección contra fraudes no detectan identificaciones falsas

Según NRF, el 73 por ciento de los minoristas requieren una identificación para realizar una devolución de mercancía sin un recibo. Registro de minoristas datos de licencia de conducir (DLD) para hacer cumplir su política de devolución, asegurándose de que un cliente no exceda el número de devoluciones permitidas dentro de un cierto plazo. sin embargo, no hay medidas establecidas para realmente verificar los ID, lo que hace imposible saber si el El cliente presenta una licencia de conducir válida o utiliza una identificación falsa para cometer fraude.

Las soluciones de optimización de retorno basadas en análisis predictivos no son más efectivas para detectar identificaciones falsas. En el mejor de los casos, la puntuación de fraude detiene el fraude de devoluciones solo después de que ya haya ocurrido una cierta cantidad de fraude. Y la puntuación de fraude en identificaciones falsas no tiene ningún valor: los estafadores simplemente ponen en circulación una nueva identificación falsa y continúan con su esquema sin ser detectados.

El resultado es una base de datos ensuciada por identificaciones falsas. Si estás almacenando millones de identificaciones de clientes, puede ser abrumador tratar de determinar cuáles son las licencias de conducir válidas y cuáles son falsas.

La mayoría de los minoristas subestiman la cantidad de identificaciones falsas que ya existen en su base de datos. Y cuando subestima la cantidad de identificaciones falsas, es probable que juzgue mal el impacto en su balance final.

Los estafadores usan identificaciones falsas para maniobrar a los minoristas

Tanto los individuos como las redes de crimen organizado están recurriendo cada vez más a identificaciones falsas para aprovechar las generosas políticas de servicio al cliente. Y las pérdidas se suman: $ 9.7 mil millones al año según la investigación reciente

Si bien cada minorista establece sus propias políticas únicas (por ejemplo, cierto número de devoluciones permitidas sin un recibo en un período de tiempo específico), no son rival para los estafadores inteligentes que detestan los límites impuestos. Los estafadores descubren las reglas de la marca y cambian el comportamiento en consecuencia. Una vez que se han acercado al número máximo de devoluciones sin recibo permitidas con una identificación falsa, simplemente comienzan a usar una nueva.

Comprador que intenta una devolución sin recibo.

La verificación digital identifica identificaciones falsas

La clave es atrapar y prevenir el fraude justo en el momento en que se presenta la identificación falsa. Esto requiere verificación digital, una solución que le permite determinar instantáneamente durante una transacción si una licencia de conducir u otra identificación emitida por el estado es válida.

La verificación digital complementa su política de devoluciones y sus soluciones analíticas existentes al permitirle identificar de manera proactiva y evitar el uso de identificaciones falsas para cometer fraude de devoluciones sin recibo.

También puede usar la Verificación digital para realizar una auditoría por lotes de ID almacenadas de transacciones históricas para identificar DLD fraudulenta, luego actualizar su base de datos de devoluciones para evitar futuras devoluciones de mercancías con la misma ID falsa.

En una auditoría de DLD que realizamos, el minorista se sorprendió al descubrir que casi el 1 por ciento de sus licencias de conducir almacenadas eran fraudulentas. Si bien a primera vista eso podría no parecer un número excepcionalmente grande, el minorista atribuyó millones de dólares en pérdidas por fraude por el uso de esas identificaciones falsas. Inmediatamente marcaron esas identificaciones como falsas, por lo que ya no podían usarse para cometer fraude.

Sorprendentemente, el minorista estaba verificando las identificaciones con su política de devolución e incluso tenía una solución de optimización de devolución implementada, pero sin una forma de identificar inicialmente las licencias de conducir como fraudulentas, estaban perdiendo dinero porque esas soluciones no eran suficientes. Los estafadores todavía se colaban.  

Auditar los datos de su licencia de conducir

¿Listo para tomar el control de su base de datos de devoluciones y eliminar identificaciones falsas? Así es como llevamos a cabo una auditoría de DLD:

  • SheerID ejecuta una verificación de verificación en DLD de transacciones históricas para identificar identificaciones falsas
  • El minorista marca esas identificaciones como fraudulentas
  • Los estafadores no pueden usar identificaciones falsas marcadas para futuras devoluciones
  • La verificación digital se puede utilizar de forma continua para verificar cada licencia de conducir utilizada en una transacción de devolución en tiempo real

Proteja su marca del fraude de identificación falsa

La falta de verificación de identidad socava las políticas de devolución sin recibo. Si eres vulnerable a identificaciones falsas, eres vulnerable al fraude. La verificación digital es un paso crítico para fortalecer sus políticas y detener esta parte prevenible del fraude minorista.

Tony Coray by Tony Coray