Uso de datos de parte cero para crear valor para los clientes financieros

Publicado el 13 de mayo de 2021 · 3 min de lectura

Los datos impulsan la personalización, pero para que las campañas sean efectivas, necesita datos de calidad que se recopilen y utilicen de manera responsable. Cuando no lo es, los consumidores se sienten acosados ​​y las marcas pierden la oportunidad de crear experiencias realmente atractivas. 

Para saber cómo esto se aplica a los servicios financieros, el podcast Money20 / 20 “MoneyPot” habló con dos líderes senior en SheerID—Julie Cox, vicepresidenta de ventas empresariales y servicios financieros y Bill Schneider, vicepresidente de marketing de productos—Sobre los beneficios de recopilar y utilizar datos de terceros.

El título del episodio es "Investigación de datos para crear valor para los clientes" y puede escucha el podcast completo aquí. Las conclusiones clave de la conversación se resumen a continuación.

Recopile buenos datos

MoneyPot: El uso de datos de consumidores para crear mensajes dirigidos es una estrategia muy eficaz para adquirir nuevos clientes, si los datos proporcionan información significativa. Saber cuándo los consumidores pertenecen a un grupo que es fundamental para su identidad puede ayudar a los especialistas en marketing a comprender qué quieren y necesitan esos consumidores, lo que facilita la creación de experiencias personalizadas para ellos. 

Bill Schneider: La membresía en un grupo le dice mucho sobre un cliente, y recopilar esos datos a través de una experiencia de cliente perfecta es la mejor manera de recopilarlos. Por ejemplo, si facilita que los consumidores le digan que están en el ejército cuando completan una solicitud de tarjeta de crédito en línea, recopila datos valiosos sobre ellos y el proceso es sencillo. Luego, puede trabajar entre bastidores para aprovechar esa información en sus mensajes y campañas.

Respete la privacidad mediante el uso de datos de terceros

MoneyPot: Me encanta tener experiencias personalizadas, pero no cuando siento que estoy bajo vigilancia. Hay una delgada línea entre ser útil y espeluznante y, a veces, parece que las empresas saben demasiado sobre mí. Me hace desconfiar de cómo las marcas recopilan mis datos.

Bill Schneider: Uno de los principales cambios que se está produciendo es dejar de utilizar datos de terceros. La calidad es menor y el proceso de recopilación plantea problemas de privacidad. Apple y Google se están alejando de la recopilación de datos de terceros, y eso está obligando a los especialistas en marketing a buscar formas de recopilar datos propios y de terceros, que son de mayor calidad.

MoneyPot: Para aclarar, los datos de terceros provienen de fuentes en las que está involucrado alguien más allá de las dos partes en la transacción, como agencias de crédito, agregadores de datos y corredores. Los datos de origen provienen directamente del cliente, pero los datos se recopilan de forma pasiva. Los datos de parte cero son cuando el cliente proporciona los datos directamente, pero para un uso específico. 

Bill Schneider: Así es. Y tener la aprobación explícita de un cliente para usar sus datos de una manera específica hace que esos datos sean más valiosos.

Utilice los datos para generar confianza y reducir el riesgo

MoneyPot: La gente no quiere que sus datos personales se traten como una mercancía que se vende sin su conocimiento. Quieren experiencias personalizadas, pero quieren opinar sobre cómo se recopilan y utilizan sus datos para crear esas experiencias. Incumbe a los especialistas en marketing financiero concentrarse en construir esta relación más rica y confiable con sus clientes. Ser un defensor del cliente es lo siguiente en juego.

Julie Cox: Lo que ha sido sorprendente es lo ansiosos que están los servicios financieros por tener estas relaciones más auténticas con los clientes. Quieren crecer más allá del tradicional KYC (Conozca a su cliente), y los datos de parte cero pueden ayudar. Los clientes lo proporcionan voluntariamente y las marcas pueden decidir cómo quieren usarlo para crear intercambios más personales que conduzcan a clientes de por vida.

Por ejemplo, si los bancos saben que un cliente es miembro de las fuerzas armadas, pueden hacer que los intercambios con esos clientes sean más personales agradeciéndoles su servicio. Los miembros militares son muy responsables, por lo que saber que un solicitante sirve en el ejército también les permite a los bancos saber que el riesgo de aprobar la solicitud es menor.

MoneyPot: Los datos de parte cero también pueden permitir a los bancos involucrar más fácilmente a las poblaciones marginadas al ayudar a los especialistas en marketing financiero a comprender las perspectivas más completamente de lo que permiten los modelos crediticios actuales. Eso podría resultar en menos solicitudes de crédito, pero la tasa de aprobación sería mucho mayor.

Matt Tatham by Matt Tatham