Fraudador fumando um cigarro depois de usar uma pilha de identificações falsas para enganar um varejista em US $ 150,000.

Quantos IDs falsos estão no seu banco de dados de devoluções?

Postado em 18 de junho de 2018 · 5 min de leitura

Os códigos falsos estão prejudicando sua política de devoluções.

Sim, você limita o número de devoluções que um cliente pode fazer sem um recibo em um determinado período e coleta os dados da carteira de motorista para verificar os IDs em relação a essa política. Talvez você esteja usando análises preditivas para identificar possíveis fraudadores. Mas esses esforços são insuficientes se o seu banco de dados estiver confuso por IDs falsos.  

Em nossa série de blogs em andamento sobre fraude de devolução sem recebimento, examinamos o impacto da fraude com devolução sem recebimento e exploramos opções proativas para ajudá-lo a combater essa fonte frequentemente negligenciada de fraude no varejo.

Hoje, estamos voltando a conversa para o problema generalizado de identificações falsas.  

Os fraudadores usam códigos falsos para enganar os varejistas

Tanto os indivíduos quanto as organizações criminosas do varejo organizado estão se voltando cada vez mais para identificações falsas para aproveitar as políticas generosas de atendimento ao cliente. E as perdas estão aumentando: US $ 9.7 bilhões por ano, de acordo com pesquisas recentes.

Embora cada varejista defina suas próprias políticas exclusivas (por exemplo, determinado número de devoluções permitidas sem recebimento em um período específico), elas não são páreo para os fraudadores mais experientes que violam os limites impostos. Os fraudadores descobrem as regras da marca e mudam o comportamento de acordo. Depois que eles alcançam o número máximo permitido de devoluções sem recebimento com um ID falso, eles simplesmente começam a usar um novo.

49.7 bilhões de dólares perdidos devido a fraudes de devoluções.

Em um caso, um fraudador usado uma pilha de carteiras de motorista falsas para devolver quase US $ 150,000 em mercadorias roubadas em um varejista conhecido sem recibos. A fraude ocorreu ao longo de vários meses e em seis estados.

Para marcas com sistemas de prevenção de perdas aparentemente sofisticados, como é possível esse nível de engano?

A maioria das soluções de proteção contra fraude não detecta IDs falsos

De acordo com a NRF, 73% dos varejistas exigem um ID para devolver uma mercadoria sem um recibo. Registro de varejistas dados da carteira de motorista (DLD) para impor sua política de devolução, garantindo que um cliente não exceda o número de devoluções permitidas dentro de um determinado período. Contudo, não há medidas em vigor para realmente verificar os IDs, o que torna impossível saber se o o cliente está apresentando uma carteira de motorista válida ou usando um ID falso para perpetrar fraudes.

As soluções de otimização de retorno baseadas em análises preditivas não são mais eficazes na captura de IDs falsos. Na melhor das hipóteses, a pontuação de fraude interrompe a fraude de devolução somente depois que uma certa quantidade de fraude já ocorreu. E a pontuação de fraudes em identidades falsas não tem valor - os fraudadores simplesmente colocam uma nova identidade falsa em circulação e continuam seu esquema sem serem detectados.

O resultado é um banco de dados sujo por identidades falsas. Se você está armazenando milhões de IDs de clientes, pode ser impressionante tentar determinar quais são as carteiras de motorista válidas e quais são falsas.

A maioria dos varejistas subestima o número de IDs falsos que já existem em seus bancos de dados. E quando você subestima o número de identificações falsas, provavelmente julga mal o impacto em seus resultados.

Os fraudadores usam códigos falsos para enganar os varejistas

Tanto os indivíduos quanto as organizações criminosas do varejo organizado estão se voltando cada vez mais para identificações falsas para aproveitar as políticas generosas de atendimento ao cliente. E as perdas estão aumentando: US $ 9.7 bilhões por ano, de acordo com pesquisas recentes

Embora cada varejista defina suas próprias políticas exclusivas (por exemplo, determinado número de devoluções permitidas sem recebimento em um período específico), elas não são páreo para os fraudadores mais experientes que violam os limites impostos. Os fraudadores descobrem as regras da marca e mudam o comportamento de acordo. Depois que eles alcançam o número máximo permitido de devoluções sem recebimento com um ID falso, eles simplesmente começam a usar um novo.

Cliente que tenta devolver um recibo.

A verificação digital identifica identificações falsas

A chave é capturar e impedir a fraude no momento em que a identificação falsa é apresentada. Isso requer verificação digital - uma solução que permite determinar instantaneamente durante uma transação se uma carteira de motorista ou outro ID emitido pelo estado é válido.

A Verificação digital complementa sua política de devoluções e soluções de análise existentes, permitindo identificar e impedir proativamente o uso de identificações falsas para perpetrar fraudes de devoluções sem recebimento.

Você também pode usar a Verificação digital para executar uma auditoria em lote de IDs armazenados em transações históricas para identificar DLD fraudulento e atualizar seu banco de dados de devoluções para evitar futuras devoluções de mercadorias com a mesma identificação falsa.

Em uma auditoria realizada por DLD, o varejista ficou chocado ao descobrir que quase 1% das carteiras de motorista armazenadas eram fraudulentas. Enquanto, à primeira vista, isso pode não parecer um número excepcionalmente grande, o varejista atribuiu milhões de dólares em perda de fraude pelo uso dessas identificações falsas. Eles imediatamente identificaram esses IDs como falsos, para que não pudessem mais ser usados ​​para perpetrar fraudes.

Surpreendentemente, o varejista estava verificando as identificações em relação à política de devolução e até tinha uma solução de otimização de devolução implementada, mas sem uma forma de identificar inicialmente as carteiras de motorista como fraudulentas, eles estavam perdendo dinheiro porque essas soluções não eram suficientes. Os fraudadores ainda escaparam.  

Auditoria dos dados da carteira de motorista

Pronto para assumir o controle de seu banco de dados de devoluções e eliminar identificações falsas? Veja como realizamos uma auditoria de DLD:

  • O SheerID executa uma verificação de verificação no DLD a partir de transações históricas para identificar IDs falsos
  • O varejista sinaliza esses IDs como fraudulentos
  • Os fraudadores são impedidos de usar ID falso sinalizado para retornos futuros
  • A Verificação Digital pode então ser usada continuamente para verificar todas as carteiras de motorista usadas em uma transação de devolução em tempo real

Proteja sua marca contra fraude de identificação falsa

A falta de verificação de identificação prejudica as políticas de devolução sem recebimento. Se você é vulnerável a identificações falsas, é vulnerável a fraudes. A verificação digital é uma etapa crítica para fortalecer suas políticas e interromper essa parte evitável da fraude no varejo.

Tony Coray by Tony Coray